Was ist eine Bürgschaft?

Zuletzt aktualisiert: 11. Januar 2023

Das Wichtigste in Kürze

• Eine Bürgschaft ist eine finanzielle Vereinbarung, die die Erfüllung oder Zahlung im Falle eines Vertragsbruchs garantiert
• Sie bietet Schutz für alle beteiligten Parteien und für alle Dritten, die von dem Vertrag betroffen sind
• Es gibt verschiedene Arten von Bürgschaften, die auf die individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind

Bürgschaften sind ein wichtiger Bestandteil vieler Verträge und Vereinbarungen. Sie bieten finanzielle Sicherheit und Schutz vor Vertragsverletzungen durch eine der beiden Parteien. Wenn du einen Vertrag abschließt, in dem du eine Bürgschaft leisten musst, musst du wissen, was eine Bürgschaft ist, wie sie funktioniert und wie du sie bekommst.

In diesem Leitfaden erfährst du alles, was du über Bürgschaften wissen musst, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst, wenn du deinen Vertrag unterschreibst

Was ist eine Bürgschaft?

Eine Bürgschaft ist eine Vereinbarung zwischen drei Parteien: dem Verpflichteten (der Partei, die die Bürgschaft verlangt), dem Auftraggeber (der Person, die die Bürgschaft stellt) und dem Bürgen (dem Unternehmen, das für die Bürgschaft bürgt).

Sie stellt sicher, dass die Versprechen beider Parteien unter bestimmten, im Vertrag festgelegten Bedingungen erfüllt werden. Außerdem bietet sie eine finanzielle Entschädigung für Dritte, die Verluste erleiden, weil eine der beiden Parteien ihre Verpflichtungen nicht erfüllt

Arten von Bürgschaften

Es gibt verschiedene Arten von Bürgschaften, die in unterschiedlichen Situationen eingesetzt werden können. Sie bieten alle eine Art von Garantie, aber sie unterscheiden sich je nachdem, was sie abdecken und wen sie schützen.

Zu den gängigsten Arten gehören: Bietungsgarantien (Bid Bonds) – sie schützen vor finanziellen Verlusten bei Ausschreibungen; Leistungsgarantien (Performance Bonds) – sie sichern die Fertigstellung ab, wenn deine Leistungen nicht erbracht werden; Zahlungsgarantien (Payment Bonds) – sie schützen Subunternehmer vor Zahlungsausfällen; Lizenz- und Genehmigungsgarantien (License & Permit Bonds) – sie dienen als Versicherung gegen Verstöße in bestimmten Branchen; Zollgarantien (Customs Bond) – sie schützen Importeure vor Zahlungsausfällen für Waren, die aus Übersee eingeführt werden; und Gerichtsgarantien (Court Bond) – sie garantieren die Zahlung bei gerichtlichen Verfügungen wie einstweiligen Verfügungen oder Mahnbescheiden.

Faktoren, die du bei der Wahl einer Bürgschaft berücksichtigen solltest

Bei der Auswahl einer Bürgschaft gibt es einige wichtige Faktoren, die du berücksichtigen solltest, bevor du dich entscheidest: Der benötigte Betrag – jede Art von Bürgschaft hat ihren eigenen Mindestbetrag; die Laufzeit – in der Regel 3 Jahre, kann aber je nach Bedarf verlängert werden; die Kosten – die Prämien variieren je nach Risikoprofil und Kreditwürdigkeit; das Underwriting-Verfahren – dazu gehört die Prüfung von Rechtsdokumenten, Forderungsaufzeichnungen, Jahresabschlüssen usw.; und schließlich solltest du dir alle Details sorgfältig durchlesen, bevor du etwas unterschreibst.

Fazit:

Bürgschaften sind ein wichtiger Bestandteil vieler Verträge, weil sie eine finanzielle Sicherheit bieten, falls eine Partei ihren Verpflichtungen nicht gemäß den Vertragsbedingungen nachkommt.

Wenn du diese Faktoren verstehst und weißt, welche Art von Bürgschaft am besten zu deinen Bedürfnissen passt, kannst du dich vor möglichen Verlusten aufgrund von Zahlungsausfällen deiner Partner oder Verstößen gegen das Vertragsrecht schützen.