Ferratum Minikredit: Zinsen und Konditionen [2025]
Zuletzt aktualisiert: 02.01.2025
Zusammenfassung
Vorteile
- Schnelle Online-Beantragung
- Kreditentscheidung in 60 Sekunden
- Kreditsummen ab 50 € bis 3.000 €
- flexible Laufzeiten von 30 bis 90 Tagen
- Möglichkeit der Express-Auszahlung innerhalb von 24 Stunden.
Nachteile
- Hoher effektiver Jahreszins von bis zu 15,04 %
- zusätzliche Gebühren für den XpressService
- kurze Rückzahlungsfristen
- potenzielle Kosten bei Laufzeitverlängerungen
- Risiko finanzieller Überforderung bei unzureichender Planung.
| Ferratum Money Minikredit | |
|---|---|
| Darlehensbetrag: | 50 € - 1500 € |
| Laufzeit: | 1 Monate - 6 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | 14,69% - 15,04% |
| Sollzins: | 13,90% - 13,90% |
Kreditrechner für den Ferratum Money Minikredit
Beispielrechnung
Monatliche Rate: nan €
Effektiver Jahreszins: %
Kosten: nan €
Kreditgesamtbetrag: nan €
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2/3 aller Kunden erhalten: % Sollzins geb. p.a., % eff. Zins p.a. Laufzeit von 6 Monaten, Raten entsprechend der Berechnung. (Da es sich um ein bonitätsabhängiges Produkt handelt, entscheidet die Bonität des Kunden über den angebotenen Zinssatz. Die genannten Konditionen gelten für 2/3 aller Kunden.)
Repräsentatives Beispiel: % effektiver Jahreszins bei einem Nettodarlehensbetrag von 50,00 €, Laufzeit von 1 Monaten. Monatliche Rate: nan €. Darlehensgeber: Ferratum Money, Anschrift: Ferratum Bank p.l.c. ST Business Centre 120, The Strand Gzira GZR 102 Malta. Die Konditionen können je nach Laufzeit und Darlehensbetrag variieren.
Wie kann ich den Ferratum-Minikredit beantragen?
Um einen Ferratum-Minikredit zu beantragen, musst du einige wesentliche Schritte durchlaufen. Der gesamte Prozess ist schnell und unkompliziert gestaltet, damit du deinen finanziellen Engpass zügig überbrücken kannst.
- Schritt 1: Besuche die Ferratum-Website und wähle den gewünschten Kreditbetrag. Für Neukunden ist ein Minikreditbetrag von bis zu 1.500 € verfügbar, während Bestandskunden bis zu 3.000 € beantragen können.
- Schritt 2: Fülle das Antragsformular online aus und behalte die Gesamtkosten deines Kredits im Blick. Hierbei sind nur wenige persönliche Angaben wie dein Name, deine Adresse und dein Geburtsdatum nötig. Ein gültiges Bankkonto bei einem deutschen Geldinstitut, eine deutsche Handynummer und eine E-Mail-Adresse werden ebenfalls benötigt, um den Antrag abzuschließen.
- Schritt 3: Wähle die gewünschte Laufzeit aus. Standardmäßig beträgt die Laufzeit 30 Tage, doch du hast die Option, diese auf 62 Tage zu verlängern, falls du mehr Flexibilität benötigst.
- Schritt 4: Überprüfe deine Angaben sorgfältig und sende den Antrag ab. Die Kreditentscheidung erfolgt in der Regel innerhalb von 60 Sekunden.
- Schritt 5: Identifiziere dich. Dies kannst du flexibel per Post-Ident oder Video-Ident-Verfahren erledigen. Das Video-Ident-Verfahren ermöglicht eine schnelle Identifizierung online in nur 10-15 Minuten.
- Schritt 6: Nach positiver Rückmeldung und Genehmigung des Kreditantrags kannst du, falls gewünscht, den XpressService nutzen, um das Geld innerhalb von 24 Stunden zu erhalten.
Gehaltsnachweise sind nicht erforderlich, nur ein Personalausweis oder Reisepass. So wird dein Antrag schnell bearbeitet.
Welche Voraussetzungen gibt es für den Ferratum-Minikredit?
Die Voraussetzungen für den Ferratum-Minikredit umfassen einige wichtige Punkte. Erstens, du musst mindestens 18 Jahre alt sein. Dies ist notwendig, um Verträge abzuschließen und einen Kredit zu beantragen.
Ein fester Wohnsitz in Deutschland ist ebenfalls notwendig. Dies stellt sicher, dass alle rechtlichen Rahmenbedingungen erfüllt werden und die Kommunikation problemlos verläuft.
Ein eigenes Konto bei einem deutschen Geldinstitut wird benötigt, um die Auszahlung und Rückzahlung des Kredits sicher abzuwickeln. Außerdem ist eine deutsche Handynummer erforderlich, um wichtige Informationen zu erhalten und die Identität zu verifizieren.
Für die Identifikation musst du das Post-Ident- oder Video-Ident-Verfahren nutzen. Diese Prozesse bestätigen deine Identität und schützen vor Betrug.
Zuletzt ist die Zustimmung zur SCHUFA-Anfrage entscheidend. Diese Bonitätsprüfung überprüft deine Kreditwürdigkeit, um sicherzustellen, dass du den Kredit zurückzahlen kannst.
Diese Bedingungen gewährleisten, dass der Kredit verantwortungsvoll vergeben wird und sowohl du als auch Ferratum geschützt sind. So wird der Überbrückungskredit zu einer sicheren Unterstützung.
Geschieht die Ferratum-Auszahlung am selben Tag?
Ja, die Ferratum-Auszahlung kann am selben Tag geschehen, wenn du bestimmte Schritte einhältst. Wähle hierfür die XpressService-Option und stelle sicher, dass du den Antrag während der Geschäftszeiten einreichst. So bekommst du das Geld schnell auf dein Konto.
Beachte folgende Schritte für die taggleiche Auszahlung:
- Reiche deinen Kreditantrag vollständig und rechtzeitig online ein. So erfolgt die Bearbeitung bevorzugt.
- Verwende das praktische Video-Ident-Verfahren, um deine Identität direkt online zu bestätigen. Dies dauert ungefähr 5 bis 15 Minuten.
- Stelle den Antrag während der Geschäftszeiten, um Verzögerungen zu vermeiden.
Normalerweise erhältst du die Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden nach Antragstellung. Zudem benötigst du keine Einkommensnachweise. Mit diesen Schritten und dem XpressService erlebst du eine schnelle Auszahlung.
Kann ich meinen Ferratum-Minikredit aufstocken?
Ja, du kannst deinen Ferratum-Minikredit aufstocken, indem du einen neuen Antrag für einen höheren Betrag stellst. Dazu musst du bereits Bestandskunde bei Ferratum sein und mindestens einmal deine Identität nachgewiesen haben, entweder durch das Video-Ident-Verfahren oder das Postident Formular.
Der Prozess ist einfach und online. Zuerst loggst du dich in dein Konto ein und wählst die Option zur Krediterhöhung. Dann füllst du das Formular aus, für das nur wenige Angaben notwendig sind, und reichst den Antrag ein. Die Entscheidung erfolgt meist innerhalb von 60 Sekunden. Bei positiver Bonität kann die neue Kredithöhe genehmigt werden.
Wichtig: Die Aufstockung ist bis maximal 3.000 Euro möglich. Die Bedingungen richten sich nach deiner bisherigen Kreditgeschichte und Rückzahlungspünktlichkeit und erfordern möglicherweise eine Anpassung der Kreditvereinbarungen. Möglicherweise wird eine erneute Bonitätsprüfung benötigt, um deine Kreditwürdigkeit zu bestätigen.
Bestandskunden genießen bei Ferratum einen vereinfachten Prozess zur Aufstockung, da ihre Daten bereits hinterlegt sind. Dies macht den Prozess schneller und effizienter, was bei finanziellen Engpässen hilfreich ist.
Gibt es bei Ferratum einen SCHUFA-Eintrag?
Nein, bei Ferratum bekommst du normalerweise keinen Schufa-Eintrag, wenn du einen Minikredit beantragst. Ferratum verzichtet auf die klassische Schufa-Abfrage und verwendet alternative Methoden zur Prüfung deiner Kreditwürdigkeit. So beeinträchtigt ein Schufa-Eintrag deinen Score nicht.
Ferratum führt die Bonitätsprüfung mit eigenen Kriterien durch, um deine Zahlungsfähigkeit einzuschätzen. Dazu gehören beispielsweise die Überprüfung von Einkommensnachweisen oder Kontoauszügen. Diese Methoden ermöglichen eine flexible Bewertung, ohne dass ein negativer SCHUFA-Eintrag entsteht.
Da Ferratum keine Schufa-Abfrage verwendet, können sie auch Kredite an Personen vergeben, die möglicherweise einen schlechten Schufa-Score haben. Diese Kredite helfen Menschen in finanziellen Engpässen, deren Kreditwürdigkeit durch traditionelle Banken wegen negativer Schufa-Einträge beeinträchtigt sein könnte.
Kann ich bei Ferratum einen Zahlungsaufschub beantragen?
Ja, du kannst bei Ferratum einen Zahlungsaufschub beantragen. Logge dich einfach in dein Onlinekonto ein und wähle die entsprechenden Optionen aus. So kannst du deine monatliche Zahlung reduzieren und die Kreditlaufzeit um bis zu drei Raten verlängern.
Stelle sicher, dass du die erste Rate fristgerecht gezahlt hast, um eine Mahnung zu vermeiden. Danach kannst du die Verlängerung im Onlinekonto aktivieren. Ferratum ermöglicht diesen Service zweimal während der Laufzeit deines Kredits.
Ferratum prüft, ob du eine gute Zahlungsmoral hast. Dies ist eine der Bedingungen für den Zahlungsaufschub. Die Verlängerungsgebühr wird in die zukünftigen Zahlungen integriert, wodurch die Gesamtkosten des Kredits angepasst werden. Somit ist keine sofortige Zahlung nötig.
Informiere dich über alle anfallenden Kosten und wie sich dein Rückzahlungsplan verändert. Das Fälligkeitsdatum verschiebt sich um einen Monat. Sei dir bewusst: Bei Zahlungsverzug könnten Mahngebühren entstehen.
Wie lange ist die Bearbeitungszeit bei Ferratum?
Die Bearbeitungszeit bei Ferratum beträgt in der Regel 24 Stunden, insbesondere mit dem optionalen XpressService. Diese schnelle Bearbeitung hängt von mehreren Faktoren ab, die den Prozess beeinflussen.
Die Vollständigkeit deiner Unterlagen ist entscheidend. Liegen alle erforderlichen Dokumente vollständig vor, kann Ferratum deinen Antrag zügig prüfen und genehmigen. Fehlende oder unvollständige Angaben verzögern die Bearbeitung erheblich.
Die Bonitätsprüfung variiert je nach Kreditwürdigkeit. Mit dem Turbo Service von Ferratum erhältst du jedoch die Kreditentscheidung meist innerhalb von 60 Sekunden. Bei Ferratum erfolgt die Kreditentscheidung jedoch meist innerhalb von 60 Sekunden, was den Prozess beschleunigt.
Der XpressService verkürzt die Bearbeitungszeit auf 24 Stunden. Das ist nützlich bei dringendem Finanzbedarf.
Auch der Zeitpunkt deiner Antragstellung ist wichtig. Anträge, die an Wochenenden oder außerhalb der regulären Geschäftszeiten eingehen, dauern länger. Plane dies bei deiner Antragstellung ein.
Ist Ferratum seriös und vertrauenswürdig?
Ja, Ferratum gilt als seriös und vertrauenswürdig, weil das Unternehmen strenge regulatorische Anforderungen erfüllt, über positive Kundenbewertungen verfügt und transparente Kreditbedingungen bietet. Das Unternehmen ist Teil des Multitude Konzerns und besitzt eine EU-Banklizenz, was hohe Sicherheitsstandards garantiert. Ferratum bietet Darlehen von bis zu 1.500 Euro für Neukunden und bis zu 3.000 Euro für Bestandskunden an, wobei die Bearbeitung innerhalb von 60 Sekunden erfolgt.
Ein wichtiger Aspekt, der Vertrauen in Ferratum schafft, ist die Transparenz. Die Kreditbedingungen kommuniziert Ferratum klar, ohne versteckte Kosten zu verbergen. Gebühren und Konditionen sind bei jedem Schritt sichtbar, was die Sicherheit der Dienstleistungen erhöht und dir die Gewissheit gibt, informierte Entscheidungen zu treffen. Dies spiegelt sich auch in den Bewertungen wider: 82 % der Bewertungen auf Trustpilot vergeben fünf Sterne, was die Zufriedenheit mit der Servicequalität und der schnellen Bearbeitung unterstreicht.
Die Erfahrungen anderer Kunden sind überwiegend positiv, wobei die Nutzer die schnelle Auszahlung und den freundlichen Kundenservice loben. Mit dem XpressService kann das Geld innerhalb von 24 Stunden verfügbar sein, was vor allem bei dringenden finanziellen Engpässen ein großer Vorteil ist. Die Möglichkeit, Kredite auch bei bestehenden SCHUFA-Einträgen zu beantragen, erweitert den Zugang zu Finanzdienstleistungen für eine breitere Kundengruppe.
Ferratum achtet auf regulatorische Compliance durch umfassende Bonitätsprüfungen, um verantwortungsvolle Kreditvergabe sicherzustellen. Der Antragsprozess ist online und erfordert keine umfangreichen Unterlagen, was ihn einfach macht. Diese Kombination aus Effizienz und Sicherheit macht Ferratum zu einem zuverlässigen Partner für den Ferratum Minikredit.
FAQ
Bietet Ferratum eine App an?
Ja, Ferratum bietet eine App an. Du kannst damit Kreditanträge verwalten und den Status deiner Minikredit-Anträge ansehen. Sie funktioniert auf iOS und Android.
Wie erreiche ich den Ferratum Kontakt?
Um den Ferratum Kontakt zu erreichen, nutzt du entweder das Telefon, E-Mail oder das Online-Formular auf der Webseite. Stelle deine Anliegen während der Geschäftszeiten, um schnelle Antworten zu bekommen.
Was tun, wenn mein Ferratum-Minikredit abgelehnt wird?
Wenn dein Ferratum-Minikredit abgelehnt wird, überprüfe deine Antragsdaten und kontaktiere die Mitarbeiter von Ferratum für eine Rückmeldung. Möglicherweise sind Anpassungen erforderlich, um die Kreditgenehmigung zu erleichtern.
Unzureichende Kreditwürdigkeit oder fehlende Informationen können Gründe sein. Schuldenabbau oder vollständige Unterlagen helfen.
Erwäge Alternativen mit flexibleren Bedingungen.
Welche Vorteile haben Bestandskunden bei Ferratum?
Bestandskunden bei Ferratum profitieren von exklusiven Vorteilen wie erhöhten Kreditrahmen bis zu 3000 Euro und flexiblen Rückzahlungsoptionen in bis zu vier Raten. Durch den schnellen XpressService erhalten sie ihr Geld oft innerhalb von 24 Stunden, und der vereinfachte Antragsprozess erfordert nur wenige Klicks dank des Super-Easy-LogIn Services.
Wie kann ich mein Ferratum-Konto löschen?
Um dein Konto bei Ferratum zu löschen, begleiche zuerst alle bestehenden Kreditverpflichtungen. Kontaktiere dann den Kundenservice über die Telefonnummer 0800 724235222 oder sende eine E-Mail an frage@ferratumbank.de, um die Löschung einzuleiten.
Über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Geschäftsführer und Gründer von minikredite.org, einer Marke der LBC Finance UG. Er liebt es, Minikredite miteinander zu vergleichen, um die besten seriösen Anbieter zu finden.