Was bedeutet Finanzierungsbedarf?

Zuletzt aktualisiert: 12. Januar 2023

Das Wichtigste in Kürze

• Der Finanzierungsbedarf bezieht sich auf die Höhe des Kapitals, das Unternehmen benötigen, um ihren Betrieb und ihre Investitionen zu finanzieren
• Es gibt verschiedene Finanzierungsarten, wie z. B. Eigen- und Fremdkapitalfinanzierung, die jeweils unterschiedliche Risiken und Chancen bieten
• Für Unternehmen mit Sitz in Deutschland ist es für den langfristigen Erfolg wichtig zu verstehen, wie der Finanzierungsbedarf funktioniert

Wenn du ein Unternehmen führst, ist es wichtig, das Konzept des “Finanzierungsbedarfs” zu verstehen. Dieser Begriff bezieht sich auf die Höhe des Kapitals, das Unternehmen benötigen, um ihren Betrieb und ihre Investitionen zu finanzieren.

Für Unternehmer und Unternehmerinnen in Deutschland ist es wichtig zu verstehen, wie dieser Bedarf funktioniert, um den langfristigen Erfolg ihres Unternehmens zu sichern. In diesem Artikel erklären wir, was genau ein Finanzierungsbedarf ist und welche verschiedenen Möglichkeiten es für Unternehmen in Deutschland gibt

Was bedeutet Finanzierungsbedarf?

Unter Finanzierungsbedarf versteht man den Geld- oder Kapitalbetrag, den ein Unternehmen über einen bestimmten Zeitraum – in der Regel über ein Jahr – benötigt, um seine Betriebskosten, Ausgaben und Investitionen in diesem Zeitraum zu decken.

Zu diesen Kosten gehören laufende Ausgaben wie die Bezahlung von Mitarbeitern oder der Kauf von Materialien, Investitionen in neue Ausrüstung oder Forschung oder die Deckung von Schulden, die durch frühere Investitionen oder Käufe entstanden sind.

Verschiedene Arten der Finanzierung

Eigenkapital-Finanzierung:

Bei der Eigenkapitalfinanzierung gibst du Eigentumsanteile ab und erhältst dafür Geld von Investoren, die Teilhaber deines Unternehmens werden.

Diese Art der Finanzierung birgt weniger Risiken als eine Fremdfinanzierung, da keine festen Zahlungen erforderlich sind. Sie bedeutet aber auch, dass du weniger Kontrolle über deine Geschäftsentscheidungen hast, da die Investoren nun einen Anteil an deinem Unternehmen haben

Fremdkapitalfinanzierung:

Bei der Fremdfinanzierung nimmst du Geld von Banken oder anderen Kreditgebern auf, die Darlehen mit bestimmten Rückzahlungsbedingungen und Zinssätzen vergeben.

Da diese Art der Finanzierung aufgrund der von den Kreditgebern geforderten festen Zahlungen ein höheres Risiko birgt als die Eigenkapitalfinanzierung, können die Kreditzinsen höher sein, aber sie bieten auch steuerliche Vorteile, wenn es am Ende des Jahres an die Steuererklärung geht.

Staatliche Darlehen und Zuschüsse:

Staatliche Stellen bieten oft großzügige Darlehen und Zuschüsse für kleine Unternehmen an, die eine zusätzliche Finanzierungshilfe benötigen, ohne dass sie Eigentumsanteile aufgeben oder sich mit einem Bankkredit oder einer Investitionsfinanzierung von Risikokapitalgebern oder Engelsinvestoren verschulden müssen.

Diese Programme bieten in der Regel niedrigere Zinssätze als kommerzielle Kredite und verlangen Rückzahlungen erst, wenn das Unternehmen bestimmte Leistungsziele erreicht hat (z. B. das Erreichen von Rentabilitätszielen)

Alternative Finanzierungsmöglichkeiten:

Die Technologie hat Unternehmen viele alternative Möglichkeiten eröffnet, sich schnell Kapital zu beschaffen, ohne riskante Bankverbindlichkeiten eingehen oder Eigentumsanteile abgeben zu müssen, indem sie direkt mit Investoren in Kontakt treten – Crowdfunding-Websites wie Kickstarter ermöglichen es Unternehmern aus allen Bereichen (auch solchen, die noch keine Erfolgsbilanz vorweisen können), Zugang zu einem großen Pool potenzieller Investoren zu erhalten, die bereit sind, kleine Beträge in Projekte zu investieren, von deren Erfolg sie überzeugt sind; peer-to-Peer-Lending-Websites wie Prosper ermöglichen es Privatpersonen auf der ganzen Welt, direkt Geld zu leihen (anstatt über Banken zu gehen); während Venture-Debt-Optionen wie Wandelanleihen es Unternehmen ermöglichen, schnell Kapital zu beschaffen, ohne Eigenkapital zu opfern oder traditionelle Schuldverpflichtungen einzugehen, die mit kommerziellen Krediten von Banken/Kreditgebern verbunden sind (da diese Anleihen in Eigenkapital umgewandelt werden, sobald Meilensteine erreicht sind).

Fazit:

Die Finanzierungsbedürfnisse deines Unternehmens zu verstehen, ist entscheidend, wenn du mit der Zeit erfolgreich wachsen willst – ob du nun staatliche Zuschüsse und Darlehen in Anspruch nimmst, Crowdfunding-Plattformen nutzt, dich mit Angel-Investoren und Risikokapitalgebern zusammenschließt, dich auf Peer-to-Peer-Kreditvergabeseiten einlässt, dich auf Wandelanleihen verlässt oder herkömmliche Bankdarlehen und Kreditlinien nutzt – jede Option bietet je nach den individuellen Umständen einzigartige Vorteile und Risiken und sollte sorgfältig geprüft werden, bevor du eine Entscheidung darüber triffst, welcher Weg der beste für die zukünftigen Wachstumsaussichten deines Unternehmens ist.